אדם חשוף פוליטית (PEP — Politically Exposed Person) — נושא משרה ציבורית, קרוב משפחתו או שותפו הקרוב — מביא איתו סיכון מוגבר: שחיתות, ניגוד עניינים, וחשיפה רגולטורית ומוניטינית. בדיקת PEP מזהה את החשיפה הזו לפני שאתם מתקשרים, ומאפשרת להחליט על בסיס ידע.
למה PEP הוא סיכון
התקשרות עם PEP אינה אסורה, אך היא דורשת זהירות מוגברת. בנקים ורגולטורים בוחנים זאת בקפדנות, וקשר לגורם כזה — או לקרוביו — עלול לגרור בדיקות, עיכובים ואף פגיעה במוניטין אם לא טופל נכון.
מה בודקים
- האם הגורם או קרוביו נושאי משרה ציבורית או קשורים לשלטון.
- רמת החשיפה והסיכון הנלווה.
- קשרים לגורמים ברשימות סנקציות או בעלי עבר בעייתי.
- אינדיקציות לניגוד עניינים או לשחיתות.
איך זה נעשה
בדיקת PEP מצליבה רשימות ומקורות גלויים כחלק מבדיקת סנקציות ו-KYC, ומשלימה בדיקת מוניטין ותקשורת שלילית. כל ממצא מסווג לפי מהימנותו — כדי להבחין בין התאמת שם מקרית לחשיפה אמיתית.
שאלות נפוצות
מה זה PEP?
אדם חשוף פוליטית — נושא משרה ציבורית בכירה, קרוב משפחתו או שותפו הקרוב — שההתקשרות עמו נושאת סיכון מוגבר ודורשת בדיקה.
אסור להתקשר עם PEP?
לא. זה מותר, אך דורש בדיקה וזהירות מוגברת כדי לנהל את הסיכון הרגולטורי והמוניטיני.
מתי נדרשת בדיקת PEP?
בעסקאות בינלאומיות, בשירותים פיננסיים, ובכל התקשרות שבה חשיפה רגולטורית משמעותית.
לפני התקשרות — ודאו שאתם לא נחשפים לסיכון PEP. InfoTarget מבצעת בדיקות PEP, עם ממצאים מסווגים. דברו איתנו.
